Le dossier complet. Le banquier disponible.
Un banquier privé à Monaco passe une grande partie de la semaine sur des dossiers, formulaires et rapports qui existent parce que le cadre l’exige. L’IA peut tout préparer ; le banquier lit, décide et signe.
Tout ici est construit dans le cadre anti-blanchiment monégasque et le secret professionnel : l’assistant prépare, le professionnel décide, les données restent dans l’établissement.
Dossiers clients et revues périodiques
Collecter les pièces qu’un dossier exige, vérifier qu’elles sont présentes, lisibles et à jour, lire les documents d’identité et sociétaires, signaler une incohérence, et préparer la note de revue que le banquier complète. Notre produit Trace fait la partie vérification pour les professions réglementées de Monaco ; l’assistant autour garde le dossier complet entre deux revues, pour que l’échéance du vendredi soit une lecture, pas une chasse.
Reporting et courriers clients
La lettre trimestrielle, le commentaire de performance, le compte rendu d’entretien : préparés à partir des chiffres et des vues maison, dans la langue du client, dans le format de l’établissement, pour que le banquier les édite. Un reporting qui prenait deux jours de recopie devient un après-midi de lecture.
Demandes et boîte mail quotidienne
Les clients écrivent en français, anglais, italien et russe, à toute heure. L’assistant trie, classe sur la bonne relation, prépare les réponses courantes (un document, un rendez-vous, un relevé) et laisse le reste au banquier avec le contexte rassemblé. Rien ne part sans validation ; chaque brouillon est journalisé.
Ce que nous faisons pour cela.
Trace
Vérification client pour les professions réglementées de Monaco, en production.
L’IA et la conformité à Monaco
Loi 1.565, loi 1.362, l’AMSF, le secret : les règles que nous intégrons.
Family offices et patrimoine
La page secteur des family offices, qui partagent l’essentiel de ces besoins.
La place financière monégasque
Les banques et gestionnaires de la Principauté sont supervisés par l’AMSF et la CCAF, servent une clientèle internationale, et se distinguent par le service et la discrétion. Un assistant qui garde les dossiers complets et répond dans la langue du client en quelques minutes sert les deux ; un assistant qui ne peut pas expliquer ce qu’il a fait ne sert aucun des deux. Nous construisons pour le second standard, et nous sommes à Monaco pour l’échange avec votre fonction conformité.
Questions.
L’assistant peut-il accéder au système bancaire central ?
En général, il n’en a pas besoin. Il travaille sur les documents, les mails, le CRM et des exports, avec un accès en lecture seule quand la tâche le permet. Quand une connexion est nécessaire, elle est délimitée avec votre informatique et votre sécurité.
Comment le secret professionnel est-il protégé ?
Les données restent dans les outils de l’établissement, les modèles tournent sous conditions d’absence d’entraînement et de conservation ou dans votre environnement, les accès sont journalisés, et rien ne sort sans une personne. Le traitement est documenté pour votre fonction conformité.
Cela remplace-t-il notre outil de conformité ?
Non. Il l’alimente et garde les dossiers complets autour. Trace peut être l’outil de vérification pour les établissements qui n’en ont pas.
Peut-on commencer petit ?
Un desk, un processus, deux semaines sur de vrais dossiers sous accord de confidentialité. C’est ainsi que chaque client réglementé a commencé chez nous.
Qui est responsable du travail de l’assistant ?
Le professionnel, comme le cadre l’exige, et c’est pourquoi le système prépare et ne décide jamais, et pourquoi le journal existe.
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Monaco a sa propre loi sur les données, sa propre autorité, et un dispositif anti-blanchiment exigeant pour ses professions réglementées. Rien de cela n’interdit l’IA. Tout cela détermine comment un système IA doit être construit. Cette page dit comment, en mots simples.
Trace
Trace est un logiciel de vérification client pour les professions réglementées de Monaco, conçu et exploité par bss works. Une personne, une société ou un navire sont vérifiés sur 18+ sources officielles, 120 000+ personnes politiquement exposées, 810 000+ entités offshore et la presse, en moins de trois minutes, avec un rapport PDF daté et scellé. En production sur tracemonaco.com.
Commencez par un appel de 30 minutes. Gardez ce qu’il révèle.
Vous nous dites où partent les heures. Nous vous disons quelles deux ou trois tâches automatiser en premier, dans une courte note écrite. Gratuit, en français ou en anglais.